事例１

ご相談者

東京都在住 / 60代 / 男性

財産の状況

預金 1000万
投資資産 2000万
自宅 4000万

ご相談の背景

ご相談者様はご自身が亡くなったあと、「相続税が支払えるのか」「妻に相続の手続きができるのか」という不安をお持ちでした。

VSGのご提案

現在の財産状況で相続税の見込額を算出。

そのうえで「生命保険の非課税枠」や「小規模宅地の特例」と言った制度を活用し税金を抑えるプランをご提案しました。

お客様からは、「漠然とした不安があったが、相談をしてすっきりした」とお言葉をいただきました。

類似ケース

• 財産の中で不動産が占める割合が大きく、納税できるかが不安
• 小規模宅地の特例等の不動産の特例が使えるか知りたい
• 認知症になって配偶者や子供に心配を掛けたくない

事例２

ご相談者

神奈川県在住 / 60代 / 男性

財産の状況

預金 3000万
投資資産 1000万
自宅 4000万

ご相談の背景

前妻との間にお子様が1人いらっしゃり、現在の奥様との交流はありません。

そのため、ご自身の死後に相続で揉めるのではないかと不安をお持ちでした。

特に、ご自宅については現在の奥様に残したいものの、そうすると現預金がほぼ相続できなくなります。

それでは奥様の生活が成り立たなくなることを心配されていました。

VSGのご提案

配偶者居住権の制度を提案したうえで、遺言書を作成して、奥様の生活を守りつつ、ご家族間のトラブルを事前に回避することとしました。

類似ケース

• 子供がいない夫婦で、財産を妻に残したい
• 相続人同士が仲が悪い
• 配偶者が認知症になりそうだ
• 相続財産が不動産が多いが、平等に相続したい

事例３

ご相談者

東京都在住 / 60代 / 女性

財産の状況

預金 2000万
投資資産 5000万
自宅 5000万

ご相談の背景

近所の方が想定外の相続税で困ったという話を聞き、「自分の家にも相続税がかかるのか？かかるとしたらいくらなのか？」と不安をお持ちでした。

特に、近年の株価や地価の上昇ニュースを見て、税金が高額になるのではと心配されていました。

VSGのご提案

無料相談にてシミュレーションを行い、正確な見込額を算定。

その上で、有利な財産の分け方や、特例の活用、さらに「次の相続（二次相続）」まで見越したトータルでの最適案をお伝えしました。

曖昧だった税金が明確な数字になったこと、そして「想定よりも相続税が安く済む」ことがわかり、大変ご安心いただけました。

類似ケース

• 賃貸用の不動産を持っているが、評価金額がいくらになるか
• 二世帯住宅への建て替えで、「小規模宅地等の特例」が使えるか知りたい
• 子供が賃貸に住んでいるが、「小規模宅地等の特例」が使えるか知りたい

1. 

   お客様の疑問や
   お悩みへの的確なご回答

   お客様の疑問やお悩みへ、的確にわかりやすく回答します。

2. 

   専門家が幅広い見地から
   漏れなく適切な相続対策を
   アドバイス

   疑問点以外にもお客様の状況を総合的に判断し、専門家が幅広い見地から漏れなく対策をご提案します。

3. 

   相続税のシミュレーション

   「相続税見込額がいくらになるか」「どのように分割すると税金が安くなるか」「次の相続は税金がいくらになるか」などを算出します。

   

4. 

   必要な対策サービスのご提示

   具体的にどのような対策サービスが必要かをご提示します。

5. 

   相続発生まで
   継続してフォロー

   相続が発生するその日まで、プロが二人三脚でしっかりフォローします。

遺言書作成

遺言書は、形式を間違えると無効になってしまったり、逆に家族がモメる原因になることも。

VSGでは、絶対に無効にならない「公正証書遺言」の作成を、すべて丸投げでサポートします。

• 税理士ならでは！「一番税金が安くなる」遺言内容をご提案 誰にどう財産を分ければ相続税が安くなるか、シミュレーションしながら作成できます。
• 将来の「もしも」までカバーするから安心 「財産をもらうはずだった人が先に亡くなったら？」というケースに備える工夫（予備的遺言）や、 見落としがちな細かい財産（保険や家財など）まで、プロの目線で網羅します。
• 面倒な「証人」の準備は不要です！ 遺言書の作成に必要な「証人（2名）」は、弊社の行政書士法人が責任をもって担当します。ご親族やご友人に気を遣ってお願いする必要はありません。
• ご高齢のご両親でも負担ゼロ！出張・オンライン対応 公証人にお客様のご自宅や施設まで出張してもらうサービスや、オンラインでの対応も可能です。 ご両親の体調に合わせて無理なく作成できます。

また子供から親に遺言書作成の話がしにくいという方には、今までの事例をまとめた「成功事例から学ぶ、親と相続の話をする方法」をプレゼントいたします。

認知症対策

認知症が発症し「意思能力がない」と判断されると、ご本人の口座からの預金引き出しや、不動産の修繕・売却などが一切できなくなり、その後のあらゆる相続対策がストップしてしまいます。

手遅れになる前に、ご家族の状況に合わせた事前の対策が必要です。

認知症対策には、主に以下の方法があります。

• 家族信託の組成 信頼できるご家族に財産管理を任せる
• 任意後見制度の活用 ご本人の判断能力が低下した後に備える
• 遺言書の作成 認知症になる前に、ご自身の意思を明確にしておく

 

VSGでは、お客様の資産構成やご要望に合わせて最適な方法をご提案します。

特に近年は、柔軟で使い勝手の良い「家族信託」を選ばれる方が増えています。

次のような方は、家族信託がおすすめです

• 投資用不動産をお持ちの方 将来の修繕や売却の権限を、事前にお子様などに移せます。
• 将来の介護施設費用が心配な方 ご家族がスムーズに預金を引き出して施設代に充てられます。
• 配偶者の認知症が心配な方 将来の遺産分割や相続税の申告・納税がストップするリスクを回避できます。

無料相談では、「うちの場合はどの対策が一番良いの？」といった疑問に、専門家が状況をお伺いしながら丁寧にお答えします。

専門家が状況をお伺いしながら丁寧にお答えします。